Échanges cryptographiques centralisés ou décentralisés : quel est le meilleur ?
Choisir entre les échanges cryptographiques n’est pas aussi simple qu’il y paraît.
Tous les échanges cryptographiques varient, mais ils appartiennent à deux catégories principales : centralisés et décentralisés. Mais quelle est la différence entre les échanges cryptographiques centralisés et décentralisés, et lequel vous convient le mieux ?
Dans quelle mesure les échanges cryptographiques centralisés et décentralisés sont-ils sûrs ?
Bien qu’il existe de nombreux facteurs à prendre en compte lors du choix d’un échange cryptographique, la sécurité doit passer avant tout. Après tout, ce sont les échanges cryptographiques qui gèrent vos fonds, vous voulez donc être sûr qu'ils sont protégés au plus haut degré.
Alors, en quoi les échanges centralisés et décentralisés diffèrent-ils en termes d’intégrité de sécurité ? L’un est-il plus sûr que l’autre ?
Commençons par les échanges centralisés (CEX).
La sécurité des échanges centralisés
Binance, Coinbase et Kraken sont tous des exemples populaires d'échanges cryptographiques centralisés. Ces plates-formes sont dotées de fonctionnalités de sécurité fantastiques, telles que :
- Authentification à deux facteurs
- Alertes de connexion
- Chambres fortes de stockage frigorifique
- Liste blanche d’adresses
- Confirmations de retrait
- Retraits multi-approbations
- Protocoles KYC (Know Your Customer) et AML (Anti-Money Laundering)
Notez que les échanges cryptographiques centralisés proposent des portefeuilles de garde, ce qui signifie que vous confiez vos clés privées à l'échange. Certains y voient un avantage, tandis que d’autres estiment qu’il s’agit d’un risque pour la sécurité.
La plupart des échanges centralisés réputés sont sûrs à utiliser (bien qu’aucune plateforme ne soit sécurisée à 100 %). Mais il y a ici un problème flagrant, à savoir la structure centralisée qu’ils adoptent. Un échange cryptographique centralisé est construit de manière à donner à une entité centrale le contrôle de l’ensemble de la plateforme. Les plateformes comme Facebook, Instagram et Twitter sont centralisées. Même si un modèle centralisé n’est pas mauvais en soi, il présente plusieurs points faibles.
Premièrement, les échanges centralisés utilisent un modèle de stockage de données centralisé. En d’autres termes, un ou plusieurs centres de données stockent les informations de la plateforme. Si l’un de ces centres de données est piraté, de nombreuses informations sensibles pourraient être accessibles.
De plus, l'utilisation de serveurs centralisés augmente également les risques de pannes et d'autres problèmes, car il existe un point de défaillance unique et central qui peut être exploité. Par exemple, si un serveur central était infecté par un logiciel malveillant ou piraté, cela pourrait entraîner l’arrêt de l’ensemble de la plateforme. Les plateformes centralisées sont également plus sujettes à des pannes techniques généralisées en raison de leur structure.
Alors, comment se comparent les échanges décentralisés (DEX) ?
La sécurité des échanges décentralisés
Les échanges cryptographiques décentralisés peuvent également offrir des fonctionnalités de sécurité utiles, telles que :
- Vérification KYC.
- Vérification de contrat intelligent.
- Transactions multi-signatures.
- Code open source.
- Portefeuilles non dépositaires.
Les échanges décentralisés peuvent éviter bon nombre des points faibles des plateformes centralisées. Par exemple, un échange décentralisé répartit toutes les données et l’énergie sur plusieurs points de connexion, appelés nœuds. Cela forme un réseau d’appareils qui contribuent tous au réseau.
Une structure décentralisée rend difficile le lancement d’une attaque pour un acteur malveillant. Si un nœud est piraté, il peut être arrêté, laissant tous les autres nœuds fonctionner comme d'habitude. Même si 50 % de tous les nœuds sont piratés, ce qui est très difficile à réaliser, l'attaquant ne peut toujours pas prendre le contrôle de l'ensemble de la plateforme (mais cela devient une menace sérieuse à 51 % !). Une telle répartition des données et de l'alimentation électrique élimine les points de défaillance uniques et rend les échanges décentralisés résistants à certains types d'attaques.
Les utilisateurs d'échange décentralisés peuvent avoir leur mot à dire sur les développements et les décisions via la gouvernance.
La gouvernance implique que les utilisateurs proposent des jetons pour voter sur des litiges ou des propositions. Cela donne à la communauté un pouvoir sur la plateforme, évitant que les décisions soient prises par un seul groupe d'individus puissants.
Risques financiers
Les bourses centralisées et décentralisées présentent des risques financiers que vous devez connaître avant de négocier ou d'investir.
Pour commencer, les échanges décentralisés et centralisés traitent bon nombre des mêmes crypto-monnaies. Beaucoup de ces actifs sont très volatils, ce qui signifie qu’ils sont soumis à des fluctuations constantes de prix. Ce n’est pas la faute de l’échange lui-même, mais c’est la nature de l’industrie de la cryptographie.
Que vous utilisiez un échange cryptographique centralisé ou décentralisé, les chutes des prix des actifs peuvent entraîner des pertes financières. Si vous achetez du Crypto A à 5 $pièce et que le prix est ensuite divisé par deux, vous ne pourrez pas réaliser de profit via la vente jusqu'à ce que le prix se rétablisse.
Les deux types d’échanges peuvent également rencontrer des problèmes de liquidité, ce qui, dans les cas graves, peut vous empêcher d’accéder ou de retirer vos fonds déposés.
Les échanges décentralisés sont-ils moins chers à utiliser ?
Nous avons donc établi que les échanges cryptographiques décentralisés sont généralement plus sûrs, mais quels types de coûts allez-vous encourir ici ?
Dans l’ensemble, les échanges décentralisés sont moins chers que leurs contemporains centralisés.
Cela est dû en partie au fait que les échanges décentralisés sont largement automatisés et ne nécessitent pas la présence d'intermédiaires ou de tiers. L'utilisation de contrats intelligents permet également aux échanges décentralisés d'exécuter des transactions automatiquement sans nécessiter d'intervention humaine. Cela entraîne une réduction des frais généraux, ce qui permet aux échanges décentralisés de facturer des frais inférieurs à leurs utilisateurs.
Par exemple, les utilisateurs de dYdX doivent payer des frais de création de 0,02 % et des frais de preneur de 0,05 %. Curve Finance, en revanche, facture des frais de swap de 0,04 % pour les transactions basées sur Ethereum et de 0,1 % pour les transactions basées sur Polygon. Notez que certains DEX facturent un peu plus que cela, comme Uniswap, avec ses frais de négociation de 0,3 %. Cependant, il existe aujourd’hui des échanges centralisés très abordables. Binance, par exemple, facture des frais de création et de preneur minimes de 0,1 %, tout comme Kucoin et Bitfinex.
Mais de nombreux autres changements centralisés nécessitent une part plus importante. Coinbase Pro, par exemple, facture des frais de fabricant et de preneur de 0,5 %, tandis que Bittrex facture des frais de fabricant et de preneur de 0,75 %.
Quel type d’échange cryptographique a plus de fonctionnalités ?
La réponse à cette question variera en fonction de l'échange que vous utilisez. Certains échanges sont riches en fonctionnalités, tandis que d’autres gardent les choses simples.
Binance, par exemple, est probablement l’un des échanges centralisés les plus riches en fonctionnalités. Coinbase et Kraken ont également beaucoup à offrir. Mais d’autres échanges centralisés, comme Bitfinex et eToro, sont plus limités dans ce qu’ils proposent.
D’un autre côté, les échanges décentralisés ne peuvent pas offrir de fonctionnalités nécessitant une structure centralisée, telles que les cartes de paiement cryptées, les portefeuilles de garde et le jalonnement hors chaîne.
Vous pouvez vous attendre à trouver des échanges, des swaps, des NFT et des jalonnements sur des bourses centralisées et décentralisées.
Vous pouvez également accéder à une gamme d'applications décentralisées (DApps) sur des échanges décentralisés. Donc, si vous aimez beaucoup les DApps, un échange décentralisé vous conviendra mieux.
Utilisation d'échanges cryptographiques centralisés et décentralisés
Presque tous les échanges centralisés disposent d’interfaces utilisateur simples dans lesquelles vous pouvez facilement naviguer de page en page sans être un vétéran de la cryptographie. Les échanges centralisés sont parfaits pour les débutants et comportent souvent des sections pratiques et des articles de blog pour vous aider à comprendre comment tout fonctionne.
Si vous êtes nouveau dans le domaine de la cryptographie ou si vous n'êtes pas doué en technologie, les échanges décentralisés peuvent s'avérer difficiles. Certains échanges décentralisés peuvent être écrasants, avec des murs de statistiques, de carnets de commandes et de graphiques. Pour les débutants, cela peut être un gros problème.
Mais ce n’est pas le cas partout. De nombreux échanges décentralisés plus récents et plus populaires, tels que Uniswap, se sont efforcés de rendre leur interface plus agréable à regarder et plus simple à comprendre. Ne négligez donc pas cette option avant de consulter l’interface de l’échange décentralisé de votre choix.
Les DEX et les CEX présentent des avantages et des inconvénients
Ni les DEX ni les CEX ne sont parfaits et aucun des deux ne se présente comme la pire option. Le choix du type d’échange à utiliser dépend de vos préférences.
Si vous recherchez avant tout une sécurité élevée, les DEX pourraient être meilleurs. Si toutefois vous souhaitez de nombreuses fonctionnalités et une interface simple, vous pouvez opter pour un CEX. Ce que vous devez avant tout vous assurer, c'est que la plateforme qui vous intéresse est sûre et légitime.