9 escroqueries cryptographiques que vous devez connaître avant d'acheter du Bitcoin

La crypto est incroyablement séduisante, mais il existe de nombreuses escroqueries cryptographiques dont il faut être conscient avant de s'impliquer.

Points clés à retenir

Qu’on aime ou qu’on déteste la crypto-monnaie, il y a énormément d’argent en jeu. Partout où se trouvent de grosses sommes d’argent, en particulier celles qui disparaissent facilement, comme les crypto-monnaies, vous trouverez des escrocs, et ils sont nombreux.

Les défenseurs de la cryptographie adorent la cryptographie pour sa confidentialité et son anonymat, mais c'est aussi la raison pour laquelle les criminels et les escrocs l'aiment aussi. En conséquence, nous avons été témoins d’énormes escroqueries liées aux cryptomonnaies au fil des ans, utilisant tous types de méthodes frauduleuses pour séparer les utilisateurs de leurs avoirs cryptographiques.

1. Schémas pyramidaux

Un système pyramidal, ou système de Ponzi, est une escroquerie à l'investissement dans laquelle des organisateurs sollicitent des personnes à investir dans un programme et promettent de meilleurs rendements en recrutant d'autres personnes dans le programme. Les arnaques à la Ponzi ont fait leur chemin dans les crypto-monnaies et constituent désormais l’une des escroqueries les plus dommageables.

Par exemple, les membres d’une communauté cryptographique se voient promettre un retour sur investissement irréaliste, comme un intérêt de 10 % par semaine. Les organisateurs imaginent une raison apparemment convaincante, telle que les activités d’arbitrage cryptographique, pour expliquer comment ils génèrent les rendements. Une fois que les investisseurs rejoignent le programme, il leur est demandé de recruter davantage d'affiliés pour augmenter leur potentiel de revenus.

Pendant ce temps, le montant investi monte dans la pyramide, chaque recruteur recevant une part jusqu'à ce qu'il parvienne aux organisateurs, qui peuvent l'utiliser pour leurs dépenses personnelles. À un moment donné, le système pyramidal devient insoutenable et s’effondre. Selon CoinMarketCap, deux des plus grandes escroqueries cryptographiques, Onecoin et Bitconnect, ont coûté aux investisseurs une somme combinée de 9,3 milliards de dollars.

2. Offres initiales de pièces

Une offre initiale de pièces (ICO) est un exercice de collecte de fonds qui utilise des contrats intelligents et des cryptomonnaies pour automatiser les paiements entre une organisation et ses parties prenantes. Les ICO sont utilisées par les sociétés de crypto-monnaie pour collecter des fonds auprès des futurs utilisateurs. Alors que de nombreuses grandes entreprises ont été créées à l’aide d’ICO, de nombreuses opérations de collecte de fonds se sont révélées être des escroqueries.

Les escroqueries ICO passent des mois à promouvoir leurs exercices de collecte de fonds même si elles ne disposent pas de produits ou de services fonctionnels. Ils emploient différentes techniques, notamment en offrant des primes pour le marketing de guérilla, en collectant des fonds et en faisant des promesses alléchantes. Puis, une fois qu’ils ont levé suffisamment de fonds, ils cessent toute communication avec leurs investisseurs.

De nombreuses ICO semblent être gérées par des entrepreneurs légitimes ayant de bons antécédents. Dans de nombreux cas, il s’avère plus tard que les prétendus « entrepreneurs » sont des criminels sans visage utilisant l’identité d’autrui. Certains projets vont jusqu’à obtenir le soutien public de noms réputés du secteur.

Il est souvent difficile de faire la distinction entre une ICO légitime et une fausse. Cela est dû en partie au fait que les ICO sont réalisées en ligne, sans interaction en face-à-face entre l'organisation et les parties prenantes. De plus, même les projets ICO légitimes peuvent perdre l’argent des investisseurs s’ils sont piratés !

3. Schémas de pompage et de vidage

Les escroqueries par pompage et vidage ne sont pas un phénomène récent, mais la technologie des cryptomonnaies a rendu ces types d’escroqueries beaucoup plus faciles à exécuter. Tout peut être fait en ligne. Un escroc commence par créer un jeton cryptographique et configure la technologie sous-jacente avec un livre blanc et tout ce qui donnerait l’impression qu’il s’agit d’un projet cryptographique légitime.

Ils ajoutent des influenceurs volontaires des médias sociaux aux forums en ligne privés et coordonnent l’achat d’actifs cryptographiques pour créer une tendance naturelle du marché sans pics. Une fois qu'ils ont terminé et qu'ils sont prêts, ils commencent à diffuser les actifs auprès de leurs abonnés sur les réseaux sociaux. Les investisseurs achèteraient le jeton, ce qui pousserait encore plus le prix du jeton.

Ensuite, les organisateurs coordonneront une décharge (également connue sous le nom de tirage de tapis), qui consiste à vendre les jetons, garantissant ainsi que tous les membres du cercle restreint réalisent un profit. Pendant ce temps, les gens ordinaires se retrouvent avec des jetons sans valeur, et avant qu'ils ne s'en rendent compte, le prix des jetons tombe à zéro et les escrocs abandonnent le projet.

Un bon exemple d’arnaque par pompage et vidage est le jeton Squid Game. En 2021, les créateurs de jetons cryptographiques Squid Game ont disparu avec plus de 3 millions de dollars, mais le coût réel était bien plus élevé. Selon Chainalysis, les investisseurs en cryptographie ont perdu 4,6 milliards de dollars en achetant des jetons suspects de pompage et de vidage en 2022.

4. Escroqueries minières Bitcoin

Au fil des années, le minage de Bitcoin est devenu beaucoup plus difficile à réaliser. Désormais, tirer profit des opérations minières nécessite du matériel plus avancé, qui est souvent plus difficile à acquérir et à utiliser par le citoyen moyen. Cela rend les gens plus disposés à sous-traiter l’extraction de crypto-monnaie à d’autres.

Par conséquent, les escrocs ont profité de la volonté des gens d’utiliser des services d’extraction de cryptomonnaie. Les opérateurs d’escroqueries minières de cryptomonnaie tentent de convaincre leurs victimes d’investir dans leur pool minier afin qu’elles puissent obtenir des rendements importants. Les escrocs cessent généralement de répondre aux messages de leurs victimes après avoir reçu les fonds.

Les criminels à l’origine des projets miniers de Bitcoin peuvent également tenter de convaincre leurs victimes d’attirer de nouveaux investisseurs. Ces stratagèmes impliquent généralement que de l'argent soit retiré aux nouveaux investisseurs pour payer les investisseurs précédents jusqu'à ce que le cycle de paiement ne puisse plus être soutenu.

5. Escroqueries par usurpation d’identité

Les escroqueries cryptographiques par usurpation d’identité sont de toutes formes et de toutes tailles, mais suivent une séquence d’événements standard. L’escroc prétend être quelqu’un qu’il n’est pas. Ils interagissent avec des victimes potentielles en recourant à des tactiques d’ingénierie sociale. Ils demandent aux victimes de partager des informations personnelles – qu'elles peuvent utiliser pour accéder aux actifs des victimes – ou de fournir de la cryptomonnaie pour une fausse cause.

Par exemple, les escroqueries au support technique se produisent lorsque des fraudeurs se font passer pour des agents du service client de plateformes de cryptographie réputées, interagissent avec les clients pour obtenir des données sensibles, telles que des clés privées, et les utilisent pour les frauder.

Les seniors sont particulièrement vulnérables à de telles escroqueries en raison de leur méconnaissance de l’espace numérique. L’unité IC3 du FBI a signalé plus d’un milliard de dollars de pertes pour les personnes âgées américaines en 2022.

Pendant ce temps, les escroqueries amoureuses par cryptographie impliquent des escrocs, utilisant souvent des pseudo-identités, qui nouent des relations amoureuses avec leurs victimes pendant des mois. Une fois qu’ils ont gagné leur confiance, ils inventent des histoires tristes pour culpabiliser leurs victimes et les obliger à envoyer des cryptomonnaies pour les soutenir. Ils continuent de solliciter davantage d’argent jusqu’à ce que la victime s’en rende compte, puis ils disparaissent.

6. Escroqueries aux cadeaux crypto-monnaies

Les escroqueries aux cadeaux de crypto-monnaie utilisent l’ingénierie sociale pour convaincre les investisseurs d’envoyer leurs crypto-monnaies pour recevoir un plus grand volume de jetons. Lors de l'engouement pour les jetons non fongibles (NFT), les escroqueries aux cadeaux NFT étaient particulièrement populaires. De telles escroqueries peuvent être très convaincantes, surtout lorsque les escrocs se font passer pour des célébrités pour persuader leurs victimes.

Toutes les plateformes de médias sociaux populaires sont utilisées pour mener des escroqueries aux cadeaux cryptomonnaies. Sur YouTube, les fraudeurs ajoutent des commentaires aux vidéos publiées par des influenceurs technologiques. Les commentaires convainquent certains téléspectateurs de participer à de faux cadeaux de crypto-monnaie. Beaucoup de gens supposent que les cadeaux sont légitimes en raison de leur association avec des noms crédibles du secteur technologique.

Les comptes Twitter ont également été utilisés pour voler de l’argent à des personnes qui s’attendaient à des cadeaux en crypto-monnaie. Les criminels se font passer pour des célébrités et des personnalités de premier plan du secteur technologique pour gagner la confiance des utilisateurs de la plateforme. Les publications gratuites sont créées à partir du faux profil de l'escroc, de sa chronologie et des publications d'autres utilisateurs de Twitter.

7. Escroqueries sur les faux sites Web

Les escroqueries sur les faux sites Web démontrent la capacité de l’industrie de la cybercriminalité à trouver continuellement de nouvelles façons d’escroquer des innocents. Dans ce cas, les escrocs créent des sites Web à part entière qui représentent ou ressemblent à des plateformes cryptographiques légitimes. Ils incitent ensuite les investisseurs à connecter leurs portefeuilles cryptographiques pour effectuer des transactions cryptographiques.

Les pirates peuvent accéder aux données des utilisateurs du portefeuille de crypto-monnaie une fois qu'ils ont obtenu les informations de leur échange et de leur portefeuille. Les données peuvent également être utilisées pour se connecter aux comptes personnels des victimes, une activité connue sous le nom de piratage chapeau noir.

Les escroqueries Airdrop utilisent de faux sites Web et DApps pour mener leurs activités. En outre, d’autres fraudeurs peuvent utiliser de faux sites Web pour inciter les utilisateurs à télécharger des logiciels. Un utilisateur, croyant utiliser un site Web légitime, peut télécharger un logiciel malveillant qui vole des informations sur son appareil ou installer un ransomware.

8. Incitations à l’agriculture de rendement

L’agriculture de rendement est une innovation financière décentralisée qui permet de générer des revenus en jalonnant des crypto-monnaies. Pourtant, tous les projets d’agriculture de rendement ne sont pas légitimes. Certains sont là pour vous voler.

Les fraudeurs cryptographiques copient le code de projets agricoles légitimes et ajoutent leur code malveillant pour voler des fonds. D’autres escrocs sont allés jusqu’à prétendre être légitimes pendant de longues périodes avant de couper l’herbe sous le pied des investisseurs et de s’enfuir avec tous les fonds.

La nature anonyme de l’écosystème de l’agriculture de rendement rend très difficile la détermination de la légitimité d’un projet. Même lorsque les projets sont légitimes, il existe toujours un risque que le code du projet contienne des bugs exploités à des fins lucratives.

Plus récemment, on craint de plus en plus que davantage d'escrocs créent de faux hacks afin de rejeter la responsabilité de la perte d'argent sur un criminel « inconnu ».

9. Escroqueries cryptographiques par courrier électronique

Ce n’est un secret pour personne : la confidentialité en ligne devient peu à peu une balle difficile à attraper pour la plupart d’entre nous. Les fuites de données et les politiques d’accord d’utilisation contraires à la vie privée sont devenues monnaie courante ces dernières années. Cela permet aux fraudeurs d’obtenir beaucoup plus facilement vos coordonnées sur le dark web ou auprès des services légitimes que vous utilisez.

Avec vos coordonnées, un escroc peut se faire passer pour un service que vous utilisez et vous envoyer un e-mail contenant un lien malveillant dans le corps de l'e-mail. L'e-mail peut contenir une description d'un problème nécessitant une attention immédiate. Ceci est fait pour rendre la victime plus disposée à cliquer sur un lien malveillant ou à accéder à un faux site Web, où elle peut divulguer ses coordonnées sans s'en rendre compte.

Il peut être très facile de tomber dans le piège des escroqueries par e-mail, car la plupart des gens ont une grande confiance dans les services qu'ils utilisent et ne s'attendent généralement pas à ce qu'un e-mail provenant d'un service familier soit malveillant.

Rester en sécurité dans le Crypto Wild West

Alors que les cryptomonnaies changent le monde, de nombreuses vies ont été détruites par les escroqueries du secteur. Il est très important de toujours faire attention aux signaux d’alarme (nouveaux et anciens) lorsque vous utilisez des plateformes de crypto-monnaie.

La technologie des crypto-monnaies a automatisé de nombreux processus financiers et a mis les opérations bancaires entre les mains des citoyens. Cela peut signifier que vous pourriez être le maillon le plus faible de la chaîne de cybersécurité et la cible d’une arnaque cryptographique. Par conséquent, vous devez toujours examiner toute plate-forme cryptographique avant de l’utiliser.