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Quelle est l’importance d’Ethereum et des NFT pour la finance décentralisée ?

Les NFT et Ethereum sont au cœur de DeFi, mais à quel point sont-ils vitaux ?

Le monde de DeFi s’est considérablement développé et diversifié au cours des dernières années, avec des centaines de plateformes offrant aux gens une nouvelle façon de gérer leurs finances. Dans ce domaine se trouvent Ethereum, la blockchain la plus populaire au monde, et les NFT. Mais quels rôles jouent Ethereum et les NFT dans DeFi, et sont-ils essentiels à cette industrie ?

Qu’est-ce que DeFi ?

DeFi, abréviation de finance décentralisée, est un secteur du secteur financier lié à la crypto-monnaie, aux blockchains et au Web3. La plupart des institutions et entreprises financières sont centralisées, ce qui signifie qu'un individu ou un groupe d'individus est responsable de la prise de décision. Les plateformes DeFi, en revanche, valorisent la décentralisation.

Au sein d'un écosystème décentralisé, toutes les données stockées et le contrôle sont répartis sur plusieurs points de connexion (nœuds). Cela garantit qu’aucune entité n’a le pouvoir total sur un réseau, ce qui réduit considérablement les risques de corruption et de prise de contrôle malveillante. Les réseaux décentralisés valorisent également la transparence, en utilisant la technologie du grand livre distribué (DLT) pour afficher publiquement l'historique des transactions.

Les plates-formes DeFi utilisent des crypto-monnaies au lieu des appels d'offres traditionnels pour les prêts, les emprunts, les jalonnements, les investissements et les paiements. Étant donné que la plupart des crypto-monnaies sont décentralisées, elles conviennent bien au secteur DeFi. Une plate-forme décentralisée et un actif décentralisé constituent la combinaison parfaite pour beaucoup, car elles réunissent transparence, sécurité et confidentialité.

Mais comment Ethereum et NFT s’intègrent-ils dans cette équation ?

Ethereum dans la finance décentralisée

Ethereum est une blockchain très populaire sur laquelle sont construits des centaines de projets décentralisés. Le réseau Ethereum a été lancé en 2013 par Vitalik Buterin, un programmeur russo-canadien qui a conceptualisé la blockchain à seulement 19 ans. Buterin est devenu milliardaire à 27 ans après qu’Ethereum se soit imposé dans les domaines de la cryptographie et de la DeFi. Alors, pourquoi cette blockchain est-elle devenue si populaire ?

De nombreuses blockchains bien connues ont pour seul objectif de traiter les transactions d’une seule crypto-monnaie. Bitcoin, Dogecoin et Litecoin sont tous des exemples de telles blockchains. Mais les blockchains peuvent également être conçues pour construire des projets décentralisés, Ethereum étant l’exemple le plus courant.

Bien qu'Ethereum ait une monnaie native, connue sous le nom d'Ether ou ETH, les développeurs peuvent également créer des projets décentralisés sur Ethereum qui utilisent des jetons spécifiques à ce projet, et non ETH. Prenez Uniswap, par exemple. Uniswap est un échange de crypto-monnaie décentralisé sur la blockchain Ethereum avec un jeton natif appelé UNI. UNI peut être utilisé au sein de la bourse pour payer des frais et voter sur des propositions de gouvernance.

Ethereum héberge un large éventail de projets DeFi supplémentaires, notamment :

  • Shiba Inu
  • CréateurDAO
  • SushiSwap
  • Composé
  • Aave
  • Financement de courbe
  • Le bac à sable
  • Pays décentralisé
  • Échange de crêpes

Les noms répertoriés ci-dessus ne sont que quelques-uns des projets basés sur Ethereum. Au total, la blockchain héberge plus de 200 projets DeFi, dont 177 ont été construits sur le réseau (comme le rapporte DeFi Prime). Cela signifie qu’une grande partie de l’industrie DeFi existe sur la blockchain Ethereum, ce qui en fait un élément sans aucun doute crucial.

Diverses autres blockchains hébergent des projets DeFi, notamment Zilliqa, Solana, Avalanche et la BNB Smart Chain. Tous ces éléments jouent un rôle dans la DeFi, mais aucun ne peut rivaliser avec la popularité et le choix d’Ethereum.

Ether, la crypto-monnaie native d'Ethereum, possède également une solide assise dans l'industrie DeFi. Étant donné que de nombreux projets DeFi sont construits sur la blockchain Ethereum, Ether peut être utilisé comme mode de paiement pour les services. Alternativement, Ether peut être utilisé comme garantie sur les plateformes d’emprunt DeFi, telles que MakerDAO. Il ne fait aucun doute que cette blockchain et son actif natif constituent un rouage important dans la machine qui réalise la finance décentralisée.

Mais comment les NFT se comparent-ils ? Ces actifs jouent-ils un rôle clé dans DeFi, ou passent-ils au second plan ?

NFT dans la finance décentralisée

Les jetons non fongibles (NFT) ont pris de l'importance en 2021 lorsque les investisseurs ont commencé à remarquer les bénéfices potentiels qui pourraient être réalisés en échangeant ces actifs numériques. Un NFT est essentiellement un jeton qui représente la propriété d'un élément de contenu numérique, tel qu'une image, une vidéo ou un fichier audio. Contrairement aux crypto-monnaies classiques, un NFT ne peut pas être directement échangé contre un autre, car chacun n’a pas de prix unique et ils ne peuvent pas être divisés en parties égales conservant la même valeur. De ce fait, ils ne sont pas fongibles.

Alors, comment fonctionnent les NFT dans DeFi ?

Commençons par la preuve de propriété. Comme mentionné précédemment, les NFT peuvent être extrêmement utiles pour prouver la propriété d'un objet virtuel. Mais ces actifs peuvent également contribuer à la propriété des droits d’auteur, aux redevances et aux licences. Par exemple, un utilisateur pourrait détenir un NFT pour montrer qu’il a le droit de partager ou de réutiliser un certain élément de contenu.

Sur certaines plateformes DeFi, les NFT peuvent être utilisés comme garantie. Par exemple, disons que vous souhaitiez emprunter une crypto-monnaie spécifique sur une plateforme DeFi. Pour ce faire, vous devrez souvent déposer une garantie, qui est une somme d'argent sous la forme d'un actif différent qui sert de garantie.

Les NFT ont un objectif particulièrement intéressant dans les jeux basés sur DeFi. Dans les jeux cryptographiques play-to-earn (P2E), les NFT sont souvent utilisés pour échanger des actifs virtuels dans le jeu, comme des terrains, des tenues, des avatars, des armes, etc. De plus, les NFT basés sur le jeu peuvent parfois être vendus sur les marchés. pour un profit. Par exemple, les avatars Axie dans Axie Infinity peuvent être vendus en échange d'Ether.

Enfin, les NFT pourraient s’avérer utiles pour résoudre les problèmes de modèle de courbe. Le modèle de courbe traite de la répartition de la liquidité dans DeFi, en particulier au sein des pools de liquidité cryptographique. Mais suivre ce modèle peut conduire à une stagnation des liquidités qui ne sont jamais restituées aux prestataires, ce qui pose problème.

Avec les NFT, les fournisseurs peuvent sélectionner les prix souhaités pour les fournisseurs afin que leurs bénéfices et leur capital puissent être plus facilement surveillés et évalués. Les NFT peuvent également réduire les risques pour les fournisseurs de liquidité en offrant cette capacité.

La plupart des projets NFT et DeFi sont construits à l'aide de la blockchain Ethereum

Mais Ethereum et NFT fusionnent parfois au sein de DeFi, la plupart des NFT et des projets basés sur NFT existant sur la blockchain Ethereum. Si vous avez fait des recherches sur les NFT, vous avez peut-être remarqué que de nombreux marchés autorisent uniquement les utilisateurs à acheter des NFT avec Ether. D'autres blockchains prennent en charge les NFT et DeFi, mais Ethereum est la plus populaire.

En effet, la majorité des NFT utilisent la norme de jeton ERC-721, basée sur Ethereum. Ainsi, à bien des égards, les projets NFT s’appuient souvent sur la blockchain Ethereum, ce qui souligne encore l’importance d’Ethereum dans DeFi. Avec autant de NFT basés sur Ethereum aujourd’hui, il ne fait aucun doute que ces deux technologies interagissent régulièrement.

Dans l’ensemble, les NFT ne sont pas aussi importants dans le domaine DeFi qu’Ethereum. Bien que ces actifs aient certainement des applications sur certaines plateformes DeFi, ils ne sont pas au centre de l’industrie au même titre qu’Ethereum.

Ethereum et NFT constituent des éléments clés du marché DeFi

Bien qu'Ethereum ait certainement plus de prévalence dans DeFi que dans les NFT, les deux jouent un rôle essentiel sur diverses plates-formes. Bien qu’Ethereum constitue déjà une partie importante de l’industrie DeFi, les NFT ont certainement le potentiel d’être appliqués de diverses manières. Le temps nous dira comment Ethereum et les NFT continueront de fonctionner dans DeFi, mais il est probable que nous les verrons pendant un certain temps.