Qu'est-ce qu'un ratio risque/récompense ? Comment le calculer
Le trading de crypto-monnaie nécessite d’équilibrer vos risques avec la récompense potentielle.
En raison des risques importants associés au trading de cryptomonnaies, il est important de prendre les mesures nécessaires pour atténuer les pertes potentielles. C'est pourquoi le calcul de votre ratio risque/récompense fait partie intégrante de la gestion des risques, car il vous aide à contrôler vos pertes par rapport à vos gains.
Comprendre ce concept, y compris comment le mettre en œuvre et ses inconvénients, est vital pour la plupart des individus qui négocient des crypto-monnaies. Examinons donc ces domaines en détail.
Qu'est-ce qu'un ratio risque/récompense ?
Les traders expérimentés prennent en compte les risques impliqués dans une transaction et leur rapport avec le profit potentiel, ce qui correspond au rapport risque/récompense. Par exemple, un ratio de 1:2 signifie que la récompense potentielle d’une transaction est le double du risque pris.
Pour illustrer, disons que vous êtes sur le point d’exécuter une transaction et que vous êtes prêt à risquer 50 $. Si la transaction ne se déroule pas comme prévu et déclenche votre ordre stop-loss, vous perdrez 50 $. Cependant, si la transaction tourne en votre faveur et atteint votre ordre de prise de profit, vous gagnerez 100 $de profit.
4 raisons pour lesquelles vous devez toujours avoir un ratio risque/récompense
Il est crucial d’avoir un rapport risque/récompense pour les raisons énumérées ci-dessous :
1. Contrôlez vos pertes
L’établissement d’un rapport risque/récompense est au cœur de toute pratique de gestion des risques cryptographiques. L'intégrer dans votre stratégie de trading signifie que vous n'exécuterez aucune transaction tant que vous n'aurez pas déterminé combien vous risquerez et perdrez si la transaction tourne mal. Définir un ratio risque/récompense cohérent vous permet de contrôler vos pertes pour chaque transaction et d'éviter des pertes importantes.
2. Vous disposez d’une base d’évaluation commerciale
Un rapport risque/récompense est précieux pour évaluer vos transactions. Il vous permet de déterminer si l'exécution d'une transaction en vaut la peine en comparant le montant que vous risquez avec le gain potentiel.
En ayant un rapport risque/récompense, vous pouvez également évaluer vos résultats commerciaux. Vous pouvez ensuite utiliser le résultat de l’évaluation pour identifier le ratio qui complète le mieux votre stratégie.
3. Tradez avec moins d’implication émotionnelle
Il peut être difficile de prédire les changements de prix, et si vous n'avez aucune directive à suivre, vous pouvez prendre des décisions de trading en fonction de vos émotions.
Cependant, si vous avez un plan risque-récompense clair, vous n'accepterez que les transactions qui répondent à vos critères. Cela signifie que vous éviterez d'exécuter des transactions qui n'offrent pas un prix sûr pour définir votre stop loss ou qui ne vous aideront pas à atteindre le profit souhaité.
4. Vous aide à rester cohérent
Les traders doivent avoir des résultats cohérents. Après tout, avoir de nombreuses transactions réussies et perdre tous vos profits avec une seule mauvaise transaction n'a aucun sens.
Le rapport risque/récompense aide à déterminer combien vous pouvez perdre sur une transaction perdante. De cette façon, vous pouvez continuer à trader pendant une longue période sans perdre la totalité de votre compte en raison d'une seule perte.
Comment calculer votre ratio risque/récompense avant toute transaction
La première étape du calcul de votre ratio risque/récompense consiste à identifier votre prix d’entrée. Votre prix d'entrée est le prix auquel vous envisagez d'acheter ou de vendre un actif.
Une fois que vous avez déterminé votre prix d'entrée, l'étape suivante consiste à définir vos niveaux de stop-loss et de take-profit. Vous devez définir votre niveau stop-loss à un point que vous pensez que le prix n'atteindra pas tant que la transaction que vous souhaitez exécuter est valide. D’un autre côté, votre ordre take-profit doit être à un prix que vous prévoyez qu’il atteindra avant qu’il ne commence à s’inverser.
Il est crucial de positionner vos niveaux stop-loss et take-profit sur votre analyse de prix plutôt que de les fixer arbitrairement. De plus, votre niveau de stop-loss doit représenter un pourcentage de diminution par rapport à votre prix d'entrée inférieur à celui de votre niveau de take-profit. C’est le meilleur moyen de garantir que vous risquez moins que le profit potentiel que vous pourriez réaliser.
Supposons que votre niveau stop-loss soit 10 % inférieur au prix d’entrée ; votre niveau de profit doit être supérieur de plus de 10 % à l’entrée. Si votre niveau de profit est inférieur à 10 %, il est préférable d’éviter d’exécuter la transaction.
Cependant, si votre niveau de prise de profit est éloigné de 20 % du prix d'entrée, le rapport risque/récompense de la transaction est de 1:2, ce qui signifie que pour chaque risque que vous prenez, vous gagnerez le double du profit s'il atteint. votre ordre de prise de profit.
Tenez compte du taux de réussite de votre stratégie
Vous pouvez déterminer la rentabilité de votre stratégie en considérant votre taux de réussite. Le taux de réussite compare le nombre de transactions réussies au nombre total de transactions que vous avez exécutées. Ainsi, si sur 50 transactions exécutées, vous gagnez 30 transactions ; vous avez un taux de victoire de 60%.
Même si votre taux de réussite est inférieur à 50 %, réaliser un profit est toujours possible. Dans ce cas, vous avez perdu plus de transactions que vous n’en avez gagnées, mais vous êtes toujours globalement rentable. Par exemple, supposons que votre rapport risque/récompense soit de 1:3 et que votre taux de réussite soit de 40 %, ce qui signifie que sur 10 transactions, vous n'avez que quatre transactions réussies.
Supposons que vous investissiez 50 $sur chaque transaction ; vous recevrez 150 $pour chaque transaction réussie. Après avoir exécuté dix transactions, vous auriez subi une perte de 300 $et un gain de 600 $, ce qui aurait généré un bénéfice net de 300 $. Par conséquent, un faible taux de réussite peut ne pas être significatif si votre stratégie de trading de crypto est basée sur un rapport risque/récompense élevé.
Inconvénients d’avoir un ratio risque/récompense
L'adoption d'un ratio risque/récompense peut vous amener à donner la priorité à un ratio cohérent pour toutes les transactions, même si votre analyse suggère le contraire.
En outre, il est courant de devenir obsédé par l'obtention de la récompense souhaitée, même lorsque les signaux du marché indiquent qu'il est préférable de quitter une transaction en cours. Cela pourrait vous faire passer à côté des bénéfices potentiels que vous auriez pu réaliser si vous aviez réagi à ces signaux au lieu d'attendre que le prix déclenche votre ordre de prise de bénéfices.
Améliorez votre risque pour récompenser si nécessaire
Maintenir un objectif de profit cohérent peut être difficile car le marché n’évolue pas toujours de manière à vous permettre d’atteindre cet objectif. De plus, les conditions du marché sont susceptibles de changer et un rapport risque/récompense qui était auparavant efficace peut ne pas l'être aussi.
S'il est essentiel de respecter votre ratio risque/récompense, il est également crucial de l'améliorer continuellement pour obtenir des résultats optimaux. Pour affiner votre rapport risque/récompense et trouver la meilleure solution pour votre stratégie de trading, il est essentiel de tenir un journal de vos transactions.
Documenter avec précision vos transactions enregistrera vos résultats commerciaux et tout événement important au cours des transactions. Cet enregistrement vous permettra d'ajuster votre ratio risque/récompense pour améliorer vos futures transactions.
Être capable de faire la distinction entre l'amélioration de votre ratio risque/récompense en analysant vos entrées de journal et le passage d'une stratégie de trading à une autre est crucial. Se concentrer sur le premier peut améliorer vos performances commerciales, tandis que le second peut entraîner des résultats incohérents.