Qu’est-ce que le rééquilibrage du portefeuille crypto et comment le faire ?

Devriez-vous simplement acheter et conserver, ou l’ajustement de votre portefeuille de crypto-monnaies est-il une meilleure option ?

En tant qu’investisseur en cryptographie, vous disposez probablement de divers actifs numériques dans votre portefeuille, notamment des cryptomonnaies à haut et à faible risque. La règle générale est d’allouer une plus grande partie de votre portefeuille aux actifs à faible risque et une plus petite partie aux actifs à haut risque. Cependant, en raison de la nature fluide du marché des cryptomonnaies, vos allocations d’investissement changeront souvent.

Par conséquent, vous devrez rééquilibrer fréquemment votre portefeuille de cryptomonnaies. Mais que signifie rééquilibrer son portefeuille et comment s’y prendre ?

Qu’est-ce que le rééquilibrage du portefeuille cryptographique ?

Le rééquilibrage de votre portefeuille crypto implique de redistribuer (acheter et vendre) vos actifs pour les ramener à leurs pondérations d'origine.

Disons que vous créez un portefeuille avec 50 % de BTC et 10 % d'ETH, ADA, DOGE, MATIC et DOT. En raison des fluctuations des prix, DOGE pourrait devenir plus précieux que ADA, et l'allocation deviendra de 15 % et 5 %. Avec le rééquilibrage, vous vendrez du DOGE et achèterez de l'ADA pour conserver les allocations initiales de 10 % chacune.

Vous ne pouvez rééquilibrer votre portefeuille de cryptographie que si vous disposez de plusieurs actifs numériques. Bien que chaque crypto ait un prix différent, vous attribuez des pourcentages à chaque actif calculés sur la base d'une monnaie fiduciaire. Par exemple, si vous disposez de 100 $et que vous souhaitez créer un portefeuille en utilisant les allocations mentionnées précédemment, vous aurez du BTC d'une valeur de 50 $et des ETH, ADA, DOGE, MATIC et DOT d'une valeur de 10 $chacun.

À mesure que le marché de la cryptographie fluctue, ces actifs vaudront plus ou moins en dollars. Avec le rééquilibrage, vous vendriez ceux qui valent plus qu'ils ne le devraient et achèteriez davantage de ceux qui valent moins jusqu'à ce que vous retrouviez votre allocation initiale.

N'oubliez pas que la valeur de votre investissement changera par rapport aux 100 $d'origine. Cela signifie que vous devrez convertir tous vos actifs dans la devise de base pour obtenir la nouvelle valeur, qui pourrait être de 90 $, 150 $ou autre. Ensuite, vous rééquilibrerez en fonction de cette nouvelle valeur : si 150 $, vous auriez du BTC d'une valeur de 75 $et d'autres jetons d'une valeur de 15 $chacun.

Grâce au rééquilibrage de portefeuille, vous pouvez maintenir votre allocation d’investissement et votre rapport risque/récompense malgré la volatilité du marché de la cryptographie. Cela vous aidera à atténuer les risques imprévus, comme investir davantage dans des actifs cryptographiques à haut risque. Cependant, le rééquilibrage du portefeuille de crypto-monnaies est une stratégie de trading de crypto-monnaies à long terme, vous n'en récolterez donc pas les bénéfices immédiatement.

2 facteurs à considérer avant de rééquilibrer votre portefeuille crypto

Bien que rééquilibrer votre portefeuille de cryptomonnaies soit une excellente idée, quelques détails affectent comment et quand vous devez le faire.

1. Tendances et conditions du marché

Votre décision de rééquilibrage doit être basée sur les attentes futures concernant le marché de la cryptographie. Parfois, un actif surperforme systématiquement tous les autres et vous devrez le vendre pour acheter les actifs les moins performants à un prix avantageux. À d’autres moments, les actifs à faible risque pourraient s’effondrer, et vendre un actif « risqué » très performant pour les acheter entraînerait une perte immense.

En règle générale, les traders s’approvisionnent en cryptos avec une capitalisation boursière plus importante, comme le BTC et l’ETH, pour réduire la volatilité et minimiser les risques. Cependant, vous devrez rééquilibrer votre portefeuille plus fréquemment si vous disposez de plus de pièces à moyenne et faible capitalisation boursière. C’est parce que leurs valeurs sont beaucoup plus susceptibles de changer.

2. Objectifs d’investissement et tolérance au risque

Vous n’aurez peut-être pas besoin de rééquilibrer souvent votre portefeuille de cryptomonnaies si vous avez une vision à long terme. En effet, le marché de la cryptographie reste volatil et l’achat et la vente d’actifs numériques entraînent des frais et des taxes qui pourraient annuler vos gains.

Votre objectif d’investissement et votre tolérance au risque détermineront également votre stratégie de rééquilibrage. Par exemple, vous pouvez rééquilibrer si l'allocation dépasse un certain seuil plutôt qu'à des périodes prédéterminées si vous avez une faible tolérance au risque.

Comment rééquilibrer votre portefeuille crypto

Si vous souhaitez rééquilibrer votre portefeuille de cryptomonnaies, suivez ces étapes simples.

1. Déterminez la répartition actuelle de l'actif de votre portefeuille

En plus de votre allocation d'actifs idéale (par exemple 25 %, 25 %, 25 % et 25 %), vous devez connaître l'allocation actuelle de vos actifs numériques avant de rééquilibrer votre portefeuille. Cela implique quelques mathématiques ; vous devez convertir vos actifs dans une devise de base (par exemple, le dollar américain), additionner la valeur de votre portefeuille et déterminer les allocations et la valeur totale de votre investissement.

Cependant, vous pouvez ignorer cette étape si vous utilisez un outil de rééquilibrage automatique (nous y reviendrons plus tard).

2. Identifiez les actifs cryptographiques à rééquilibrer

Supposons que vous souhaitiez un portefeuille crypto avec 70 % BTC, 20 % ETH, 7 % ADA et 3 % DOGE. Les quatre actifs doivent être rééquilibrés sur la base des allocations actuelles ci-dessus (92,2 % BTC, 5,8 % ETH, 1 % ADA et 0,9 DOGE). Vous devrez vendre du BTC jusqu'à ce qu'il atteigne 70 % de la nouvelle valeur totale de votre investissement et acheter plus d'ETH, d'ADA et de DOGE jusqu'à ce qu'ils retrouvent vos allocations prévues.

Comme à l’étape 1, vous pouvez renoncer à cette partie grâce à un outil de rééquilibrage automatique du portefeuille crypto.

3. Choisissez une stratégie de rééquilibrage

Généralement, vous pouvez adopter trois stratégies de rééquilibrage.

Premièrement, vous pouvez utiliser une stratégie de rééquilibrage de seuil, dans laquelle vos actifs sont ajustés après avoir franchi un point particulier. Par exemple, vous pouvez plafonner les modifications d'allocation à 15 %. Une fois que l’allocation d’un actif dépasse ce point, que ce soit en négatif ou en positif, vous le rééquilibrez. Cette méthode est la meilleure si vous avez une vision à long terme et que vous ne souhaitez pas dépenser beaucoup d'argent en frais de transaction.

Une autre stratégie que vous pouvez mettre en œuvre est le rééquilibrage périodique ou calendaire des crypto-monnaies. Avec cette méthode, vous définiriez un calendrier de rééquilibrage régulier. Si vous rééquilibrez chaque semaine, vous ajusterez vos actifs à vos allocations initiales à un moment prédéterminé chaque semaine. Cette stratégie vous aiderait à maintenir une emprise plus ferme sur votre portefeuille crypto, garantissant une dérive de portefeuille plus faible et un investissement à risque bien ajusté.

Vous pouvez également recourir à une stratégie de rééquilibrage hybride, combinant calendrier et seuil. Avec cette méthode, vous ajusteriez votre portefeuille chaque fois qu’un actif franchit un point particulier et selon un calendrier.

4. Mettez en œuvre votre stratégie

Après avoir sélectionné une stratégie de rééquilibrage de portefeuille, vous pouvez la mettre en œuvre manuellement ou automatiquement.

Une approche manuelle signifie calculer les allocations et exécuter vous-même les transactions requises. Vous devez réaliser toutes les démarches rapidement car le marché des cryptos est très fluide. De plus, vous devez soigneusement enregistrer chaque transaction pour surveiller la performance de votre portefeuille et déterminer vos gains en capital à des fins fiscales.

5. Facultatif : utilisez un outil de rééquilibrage de portefeuille cryptographique

Alternativement, vous pouvez utiliser un outil de rééquilibrage de portefeuille cryptographique, comme Shrimpy, pour effectuer les calculs, identifier les actifs à rééquilibrer, mettre en œuvre votre stratégie et enregistrer toutes les transactions. Vous pouvez connecter des échanges cryptographiques sécurisés comme Coinbase, Binance et Kraken et certains des meilleurs portefeuilles de cryptomonnaies comme MetaMask et LedgerLive. Avant d'utiliser cet outil de rééquilibrage, essayez un compte démo pour déterminer si cela vous convient le mieux.

Ne laissez pas votre portefeuille crypto déséquilibré

L'ajustement de votre portefeuille de cryptomonnaies peut vous aider à atténuer les risques présents sur ce marché volatil. Passez en revue vos objectifs d’investissement et votre tolérance au risque et déterminez la meilleure stratégie de rééquilibrage de portefeuille crypto à suivre. Alors, tenez-vous-y.

Et vous serez sur la bonne voie pour mieux gérer vos actifs numériques !