Comment pouvez-vous éviter les systèmes de crypto-ponzi et de pyramide ?

Vous avez entendu parler des stratagèmes classiques de Ponzi et pyramidaux qui vous escroquent de grosses sommes d'argent ? Il existe désormais une variante de crypto-monnaie que vous devez connaître...

Depuis le lancement du Bitcoin (BTC) en 2009, les crypto-monnaies se sont considérablement développées et ont été adoptées par le grand public. Cependant, l’essor des actifs numériques a conduit à diverses escroqueries, notamment à la Ponzi et aux systèmes pyramidaux.

Le but simple de ces escroqueries est de vous escroquer, ainsi que d’autres investisseurs cryptographiques sans méfiance. Alors, que sont les escroqueries crypto Ponzi et pyramidales, et comment pouvez-vous les éviter ?

Comprendre les schémas de Ponzi et pyramidaux dans l'industrie de la cryptographie

Les systèmes de crypto-ponzi et pyramidaux impliquent des acteurs malveillants qui attirent et escroquent des investisseurs peu méfiants cherchant à réaliser des bénéfices. Malgré leurs modes opératoires différents, les deux escroqueries promettent des revenus massifs provenant d’opérations financières supposées légitimes, mais les investisseurs participants se retrouvent généralement avec d’énormes pertes.

Qu'est-ce qu'un système de crypto-ponzi ?

Dans les systèmes de crypto-ponzi, des acteurs malveillants démarchent de nouveaux investisseurs, leur promettant des retours sur investissement (ROI) massifs. Ces fraudeurs vantent divers plans d'investissement tels que le jalonnement, le trading crypto automatisé ou le trading d'arbitrage crypto, mais paient en fait les premiers investisseurs en utilisant les fonds de nouveaux investisseurs.

Un organisateur de système de crypto-monnaie Ponzi peut inviter les investisseurs à acheter un nouveau jeton, par exemple « XYZ », ou à prêter leurs jetons existants, peut-être du BTC. Ces organisateurs frauduleux promettraient probablement un taux d’intérêt massif, affirmant qu’ils généreraient des revenus en investissant ou en engageant vos actifs. Ils capitalisent généralement sur les tendances actuelles, donc si le staking de cryptomonnaies est à la mode, ils promettent de miser vos actifs de manière particulièrement lucrative.

Si vous investissez tôt, vous pourriez être payé et considérer le programme comme légitime. Tout cela n’est qu’un stratagème pour créer un battage médiatique autour de l’arnaque. En règle générale, la plupart des participants rejoignaient le groupe plus tard, investissant leurs actifs et espérant réaliser des gains massifs. Mais après des engagements d’actifs considérables, les intrigants retireraient tous les actifs cryptographiques et prendraient la fuite.

Les stratagèmes à la Ponzi pourraient également s’effondrer s’il manque de nouveaux investisseurs. Puisqu’il n’y a pas d’afflux, il n’y aura aucun moyen de générer des rendements pour les investisseurs. À ce stade, les intrigants prendraient ce qui est disponible et s’enfuiraient.

Exemple de schémas Crypto Ponzi

Le terme « stratagèmes de Ponzi » a été développé grâce à Charles Ponzi, qui a promis aux investisseurs un retour sur investissement de 50 % pour un prétendu investissement dans des coupons postaux internationaux. Ponzi a payé les investisseurs précédents en utilisant les fonds des nouveaux investisseurs et s'est enfui après avoir rassemblé une somme d'argent satisfaisante.

De même, en 2013, Trendon T. Shavers et sa société, Bitcoin Savings and Trust (BTCST), ont promis aux investisseurs un intérêt hebdomadaire d'environ 7 % sur la base des échanges d'arbitrage sur le marché Bitcoin. Cependant, BTCST ne vendait ni n’achetait de Bitcoin. Après avoir inculpé Shavers et son entreprise, la Securities and Exchange Commission (SEC) a indiqué qu'il avait réalisé un bénéfice net de plus de 164 000 $.

Depuis lors, plusieurs systèmes de crypto-ponzi ont été exposés, notamment Bitconnect, Regalcoin et Mining Max. Ces systèmes sont apparus sous diverses formes : fausses plateformes de trading de cryptomonnaies, services de jalonnement, solutions de prêt, services de cloud mining et robots de trading. En fin de compte, elles ont entraîné une perte de fonds pour les investisseurs.

Qu’est-ce qu’un système de crypto-pyramide ?

Un système pyramidal de crypto-monnaie implique que l’escroc initial recrute d’autres investisseurs qui doivent recruter davantage d’investisseurs, et ainsi de suite. À première vue, ce système ressemble à une campagne de marketing multi-niveaux (MLM), dans laquelle les ventes sont réalisées via un réseau de personnes, de groupes et d'entreprises. Cependant, contrairement au MLM, les systèmes pyramidaux de cryptographie n’offrent pas de produits légitimes.

Comme les systèmes de crypto-ponzi, ceux qui se trouvent au sommet de la pyramide gagnent plus d’argent et ceux qui se trouvent en bas en perdent. Si les investisseurs en crypto invitent plus de participants, ils pourraient gagner plus à mesure que l’argent circule de bas en haut.

Dans les systèmes de crypto-ponzi, les fraudeurs présentent une opportunité d’investissement, comme le droit d’acheter un actif numérique et de le vendre à un prix plus élevé. Et chaque investisseur doit payer son recruteur pour avoir une chance d’obtenir ce droit. Ensuite, le recruteur paiera une certaine partie des frais aux personnes situées aux niveaux supérieurs de la pyramide.

Exemples de systèmes pyramidaux de crypto-monnaie

En décembre 2022, le ministère de la Justice a annoncé que Karl Greenwood, co-fondateur de OneCoin, avait plaidé coupable de fraude et de blanchiment d'argent après avoir proposé un système pyramidal de crypto-monnaie d'un milliard de dollars. Greenwood et Ruja Ignatova ont lancé OneCoin en 2014, proposant ONECOIN, un actif cryptographique frauduleux, via un réseau MLM mondial.

Les fraudeurs ont affirmé que le faux jeton serait la prochaine grande nouveauté, annulant probablement Bitcoin. Et cela a conduit de nombreux investisseurs à recruter de plus en plus de participants jusqu'à ce que plus de 4 milliards de dollars aient été investis. Greenwood et Ignatova ont manipulé le faux prix du jeton sur le faux échange cryptographique de 0,5 € à plus de 29 €, attirant les investisseurs sans méfiance jusqu'en 2017.

10 signes courants de systèmes de crypto-ponzi et de pyramide

Alors que les systèmes cryptographiques de Ponzi nécessitent des investissements dans des actifs numériques, les systèmes pyramidaux cryptographiques vous obligent à payer des frais, à acheter des actifs numériques et à recruter d'autres investisseurs. Voici d’autres signes de systèmes de Ponzi et pyramidaux dans l’industrie de la cryptographie :

Malgré la volatilité du marché de la cryptographie, ces escroqueries promettent généralement des retours sur investissement extrêmement élevés et cohérents.
Parfois, les systèmes de crypto-ponzi et pyramidaux prétendent présenter peu ou pas de risque pour les investisseurs.
Si les membres de l’équipe d’un projet de cryptographie sont anonymes, il pourrait s’agir d’un projet frauduleux.
Lorsque les entreprises de cryptographie lancent des campagnes marketing massives, élaborées et flashy, elles font probablement la promotion d’un projet frauduleux.
Les escroqueries crypto Ponzi et pyramidales sont en grande partie proposées par des entreprises sans licence, non enregistrées et non réglementées.
Habituellement, les entreprises qui proposent ces programmes ont des frais, des commissions et des structures d'investissement complexes.
Ces organisations disposent également d’une documentation limitée, voire inexistante : pas de livres blancs ni de feuilles de route.
Un autre signe courant est qu’il n’y a aucune exigence d’investissement ; tout le monde est généralement autorisé à investir et à gagner dans les systèmes crypto Ponzi et pyramidaux.
Si vous avez investi dans un projet frauduleux, vous remarquerez peut-être que vous ne pouvez pas encaisser vos investissements ou que les organisateurs continuent de vous suggérer de reconduire vos investissements.
Vous pourriez également remarquer des erreurs dans les relevés de compte ou dans les calculs de paiement lors de l’examen des documents d’investissement.

Comment éviter les systèmes de crypto-ponzi et de pyramide

Malgré l’importance croissante des systèmes cryptographiques de Ponzi et pyramidaux, ils continuent de croître. Il est de votre responsabilité de vous protéger contre ces escroqueries. Voici quelques mesures que vous pouvez prendre pour éviter d’être victime :

Avant d'investir dans un investissement cryptographique, faites vos propres recherches. Consultez les livres blancs, les sources d'information vérifiées, les évaluations des investisseurs et les affiliations à des projets.
Assurez la responsabilité en confirmant le visage ou l'équipe derrière chaque projet de cryptographie avant de vous impliquer. Vous pouvez également vérifier l’opinion du public autour de l’équipe, si elle est favorable.
Faites attention aux licences, certifications et affiliations. Assurez-vous que chaque organisation de cryptographie avec laquelle vous traitez est conforme aux directives réglementaires en vigueur. S'il s'agit d'un projet de finance décentralisée (DeFi), vérifiez les audits indépendants et autres certifications pertinentes.
Ne vous laissez pas influencer par les promesses de rendements massifs. Le marché de la cryptographie reste volatil et chaque investissement comporte certains risques.
Soyez vigilant si vous découvrez un projet de cryptographie via des offres et des messages non sollicités. Cela pourrait signifier que l’organisation a eu recours à des campagnes de marketing massives pour attirer des investisseurs sans méfiance.
N’investissez jamais plus que ce que vous pouvez supporter de perdre. Tout investisseur crypto avisé a une stratégie d’investissement. N’investissez pas davantage en raison de promesses de rendement « sûres ».

Que faire après avoir été victime de systèmes de crypto-ponzi et de pyramide

Si vous avez de la chance, vous pouvez retirer une partie de votre investissement avant que le stratagème ne s’effondre. Après avoir récupéré vos actifs, ou même si vous ne parvenez pas à les récupérer, vous devez signaler l'arnaque aux agences d'application locales, à l'organisme de réglementation des valeurs mobilières de l'État, à la SEC, à la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ou à la Federal Trade Commission (FTC).

Vous pouvez également informer d’autres investisseurs sur les cryptomonnaies Ponzi et les systèmes pyramidaux, afin que de faux rendements extraordinaires ne les induisent pas en erreur.