Trading Crypto vs Forex : les 3 principales différences expliquées

Y a-t-il vraiment une différence entre le trading de crypto et le trading de forex ?

Le monde du trading du Forex et des cryptomonnaies partage certainement des caractéristiques similaires. Alors que le forex se concentre sur les transactions autour des marchés financiers traditionnels, la crypto se contente de les convertir en monnaie numérique. Alors pourquoi les deux formes de trading sont-elles si différentes dans la pratique ?

Caractéristiques

En apparence, le forex et la crypto se présentent comme des moyens d’échange populaires alimentés par des marchés très lucratifs.

Aujourd'hui, les volumes quotidiens de transactions sur le Forex ont dépassé 7,5 billions de dollars, et même si le marché des cryptomonnaies n'a pas encore atteint des sommets astronomiques, il a considérablement augmenté depuis le lancement du Bitcoin en 2009.

Comme le montrent les données de CoinMarketCap, la capitalisation boursière totale des cryptomonnaies a grimpé à près de 3 000 milliards de dollars fin 2021, alors qu'elle ne possédait qu'une capitalisation de 193 milliards de dollars au début de 2020. Bien que des conditions économiques difficiles aient vu ce chiffre tomber à 1 100 milliards de dollars ces derniers mois, il montre que le marché est sujet à une croissance rapide.

Bien que les deux options de trading se concentrent sur les actifs financiers, le trading sur le forex et sur les cryptomonnaies présente de nombreuses différences clés. Examinons de plus près trois différences principales dont les traders doivent être conscients lorsqu'ils entrent sur les marchés :

Quelles sont les 3 différences entre le trading de crypto et le trading sur le Forex ?

Bien que les marchés des crypto-monnaies et des changes présentent certaines similitudes, comme le fait d'être déterminés par l'offre et la demande, il existe également de nombreuses différences que les traders doivent garder à l'esprit.

Ces différences fondamentales peuvent entraîner des différences clés dans le comportement des marchés, il vaut donc la peine de les comprendre avant de négocier l'un ou l'autre.

1. Risques

Toutes les formes de trading comportent différents degrés de risque. Bien que le trading de crypto-monnaie et de forex recèle un potentiel de profit important, certaines différences clés entre les deux marchés peuvent profiter à différents traders en fonction de leur style et de leur tolérance au risque.

En termes d'anticipation des mouvements du marché, le trading sur le Forex est généralement considéré comme offrant une plus grande stabilité et, par conséquent, un écosystème plus prévisible pour les traders.

Les prix du Forex dépendent fortement des événements géopolitiques et économiques mondiaux. Bien que cela signifie qu’ils peuvent être très volatils, ils atteignent rarement les niveaux d’imprévisibilité offerts par les cryptomonnaies.

Cela fait du Forex un meilleur choix pour les traders les plus réticents au risque et également une excellente option pour ceux qui souhaitent tirer leurs choix d'investissement d'une analyse fondamentale plus traditionnelle.

De plus, le marché des changes est fortement réglementé, tandis que celui des cryptomonnaies manque de réglementation. Cela rend la cryptographie beaucoup plus risquée et nécessite beaucoup plus de diligence raisonnable dans le processus d’achat d’actifs.

Le marché des cryptomonnaies est cependant bien plus imprévisible pour les traders. Dans ce contexte particulier, de nombreux facteurs peuvent avoir un impact sur le sentiment du marché, et l'absence de réglementation signifie que de nombreuses menaces pèsent sur les traders sous la forme d'escroqueries et d'activités frauduleuses.

Malgré cela, le potentiel du marché des cryptomonnaies pour les investisseurs prêts à prendre des niveaux de risque plus élevés ne fait aucun doute. Aujourd’hui, même à la suite de fortes corrections du marché, le Bitcoin se négocie à près de 40 000 % de plus qu’il y a dix ans. Cela montre qu'il peut exister d'excellentes opportunités de générer des bénéfices pour les traders qualifiés, qui peuvent dépasser de loin le forex.

2. Volatilité

Le marché des cryptomonnaies est notoirement volatil. Cependant, l’idée selon laquelle les pièces comme Bitcoin sont extrêmement volatiles peut être inexacte, le BTC affichant une volatilité plus faible que certains marchés traditionnels ces dernières années.

Étant donné que le paysage des cryptomonnaies est plus petit que celui du Forex, de plus petites sommes d'argent peuvent radicalement changer l'apparence du marché. Par exemple, si 300 milliards de dollars entraient aujourd’hui sur le marché des cryptomonnaies, cela augmenterait à lui seul sa capitalisation boursière totale de plus de 20 %, et nous pourrions nous attendre à des hausses de prix significatives parmi les pièces qui peuplent l’écosystème.

Cependant, si la même somme était introduite sur le marché des changes, le changement serait beaucoup moins prononcé compte tenu des volumes de transactions importants déjà présents sur le marché.

Cette volatilité plus élevée est étroitement liée au risque, et c'est pourquoi nous voyons certains traders attirés par les cryptomonnaies en raison des incroyables opportunités de générer des profits plus importants, tandis que d'autres se détournent du marché par peur de subir de lourdes pertes.

En fonction de votre aversion au risque, une volatilité élevée peut être à la fois bonne et mauvaise. La faible volatilité du marché des changes signifie que les marchés peuvent rester relativement solides en cas d'événement économique inattendu.

3. Échanger des paires

Une autre différence clé réside dans le trading des paires. Lorsque vous effectuez une transaction, vous échangez toujours un actif contre un autre. Qu'il s'agisse d'échanger des dollars contre une action ou une action, de l'EUR contre du USD ou du BTC contre de l'ETH, les unités de valeur doivent toujours être échangées.

Le trading de paires fait naturellement partie du trading sur le Forex, et la plupart des traders expérimentés comprendront comment fonctionnent ces swaps. Par exemple, les traders utilisent sept devises principales pour spéculer, et celles-ci peuvent exploiter 21 paires de trading différentes.

Cela simplifie l’ensemble du processus de trading. Avec de nombreuses plateformes de change, il est possible de se connecter, de trouver une cotation pertinente pour un taux de change et d'effectuer une transaction.

Les traders n'ont même pas besoin d'avoir des dollars ou des yens japonais sur leur compte pour effectuer une transaction USD/JPY, car ils spéculent sur l'évolution du taux de change plutôt que de négocier physiquement des devises.

Ce n’est pas le cas de la cryptomonnaie. Bien qu'il soit simple d'observer les taux croisés, la plupart des paires de cryptomonnaies dépendent de pièces à grande capitalisation comme Bitcoin (BTC), Tether (USDT) et Ethereum (ETH) ou d'un jeton natif pour un échange, comme le BNB de Binance.

Au moment de la rédaction de cet article, il existe plus de 29 000 crypto-monnaies. Cela peut rendre extrêmement difficile, du point de vue de la liquidité, la création d’échanges entre deux crypto-monnaies à petite capitalisation. Cela signifie que les fonds doivent affluer vers un intermédiaire comme BTC, USDT ou ETH, ce qui peut faire perdre aux traders du temps et de la rentabilité.

Plateformes de trading crypto et Forex

Alors que la fintech continue d’offrir un paysage commercial plus complet aux investisseurs du monde entier, il existe de nombreuses plateformes disponibles qui ont la capacité d’échanger à la fois des crypto-monnaies et des devises.

1. eToro

En ce qui concerne les plateformes de trading, peu de noms sont capables d'offrir un mélange aussi large d'options de cryptographie, de change et de bourse qu'eToro.

Avec des outils tels que le stop-loss suiveur, le trading en un clic, une riche gamme de graphiques et la protection du solde nul, il est facile pour les traders de démarrer et de constituer des portefeuilles couvrant de nombreuses options d'investissement différentes.

2. MétaTrader 5

MetaTrader 5 est une star du trading forex mobile.

Avec 38 indicateurs techniques, 44 objets analytiques et une vaste gamme d'options de trading automatisées, MetaTrader 5 est largement adaptable pour s'adapter à votre approche individuelle du trading et s'adresse aussi bien aux investisseurs averses au risque qu'à ceux désireux de constituer des portefeuilles plus ambitieux.

3. FXPro

FxPro est un autre grand nom dans le monde du trading et propose de nombreuses options d'investissement différentes telles que la crypto-monnaie, le forex, les matières premières et les actions.

Surtout, FxPro accepte les paiements dans les principales crypto-monnaies telles que BTC, USDT et ETH, ainsi que PayPal et Skrill, plus largement acceptés. La plateforme propose également des fonctions de trading telles que MetaTrader 5 et son propre portail FxPro cTrader riche en fonctionnalités.

4. SimpleFX

Une autre plateforme qui a fait des vagues dans le monde entier est SimpleFX, qui offre des services de trading à plus de 200 000 clients dans 160 pays.

Sans dépôt minimum et avec un effet de levier allant jusqu'à 1:500, SimpleFX est une proposition attrayante pour les traders qui recherchent des performances élevées ainsi qu'une large gamme d'informations pour les nouveaux arrivants dans l'écosystème et les traders expérimentés.

Tout se résume à la préférence individuelle

Il n’y a pas de bonne ou de mauvaise réponse lorsqu’il s’agit de savoir ce qui est préférable d’échanger sur le Forex et la crypto-monnaie. Comme nous pouvons le voir dans cet article, il existe de nombreuses différences entre les deux options de trading, bien qu'elles représentent toutes deux une devise.

Que vous choisissiez de donner la priorité à la crypto-monnaie ou au forex, faites toujours preuve de diligence raisonnable et recherchez vos paires de trading avant de prendre une décision.

N'oubliez pas non plus qu'il est possible d'utiliser les nombreuses excellentes plateformes de trading intégrées disponibles pour trouver un équilibre approprié entre la crypto et le forex.